실리콘밸리은행 파산 후폭풍 기후테크 산업으로 번지나?

지난 3월10일 역대 은행 파산 중 규모로는 2위인 실리콘밸리은행의 파산으로 연일 이슈인 거 같습니다. 뱅크런(Bankrun)을 오랜만에(?)들어보기도 했습니다. 다행이 미국 정부가 긴급하고도 효과적인 대응 방안을 내놓아 금융사태(?)까지 가지는 않는 모양새입니다. 이와 관련한 상세 내용 글 공유 해봅니다. 🔔 파산 선언 및 미국 정부의 대응 상황 🏁 3/8: 실리콘밸리은행(SVB) 장기 채권 210억 달러(약 27조 7,800억원) 매각 및 유상증자 시도. but, 채권 매각으로 인한 손실 8억 달러(약 2조 3,800억원), 80% 주가 폭락, 60% 추가 주가 폭락 🏁 3/9: -60%(종가 기준), -69%(애프터마켓), 420억 달러(약 55조 원)의 뱅크런(Bankrun) 🏁 3/10: 프리마켓 거래중지, 최종 -85% 폭락, 실리콘밸리은행(SVB) 파산 선언, 미캘리포니아 주 금융보호현신국 실리콘밸리은행 폐쇄 및 연방예금공사(FDIC)로 자산 이관 🏁 FDIC: 제도상 예금 보장액인 1인당 25만 달러(약 3억 3,000만원)까지 우선 지급 및 나머지 자산을 처분해 예금자들에게 배분 발표 🏁 3/12: 미 재무부와 FDIC의 폐쇄된 실리콘밸리은행에 고객이 맡긴 돈을 보험 대상 한도와 상관 없이 전액 보증 발표 🏁 3/17: 지주회사 SVB파이낸셜그룹도 법원에 파산보호 신청 🔔 美 스타트업 자금줄이던 실리콘밸리은행(SVB)은? 🏁 1983년 창립, 캘리포니아주 샌타클래라 본사, 미국내 17개 점포, 해외 지사(영국·캐나다·독일·덴마크·인도 등), 22년 12월 기준 미국에서 16번째로 큰 은행 🏁 기술부문 벤처기업에 중점을 둔 유일한 상장 은행 🏁 자산: 총자산만 2,000억달러 이상, 운용 자산 88억 달러(약 11조 6,400억원, 2022.6월 기준) 🏁 주요 거래처: 미국 정보통신(IT)·바이오테크 기업의 절반 이상, 미국 주식시장에 상장한 신규 VC와 기업의 절반가량. 투자 포트폴리오(760개 유니콘 기업) 🏁 수익모델: 예대마진, 벤처기업 지분투자 수익, 수탁 수수료, 투자은행(IB) 수익 등 🏁 주요 매출 구조: 미국 실리콘밸리의 스타트업과 벤처캐피털(VC)의 예금 -> SVB -> 또 다른 스타트업 및 VC에게 대출 + 미국 채권 매입(67%) 🔔 실리콘밸리은행이 파산 이유 🚩 1. 급격한 금리 상승 🏁 코로나 기간동안의 유동성 증가 🏁 지난해 미국 테크 기업의 성장 둔화와 연방준비제도(FED·연준)의 고금리 정책 🏁 이자율이 낮던(0.5%) 시절 미국 장기 국채를 너무 많이 사들였단 것..참고로, 작년에 연준 정책으로 4%이상 올랐음.. 🚩 2. 벤처기업 투자 침체 🏁 고인플레이션 및 경기침체로 인해 스타트업 투자 시장 투자 경색 🏁 자금 조달에 어려운 기업들의 실리콘밸리은행 예치 자금 인출 🏁 고객의 예금 인출에 대응 및 현금 확보 목적으로 8일 장기 채권 210억 달러(약 27조 7,800억원) 매각 🔔 영향도는? 🚩 미국 및 실리콘 밸리 🏁 미 연준(FED)의 0.25% 금리 인상 또는 동결 예상 🏁 뉴욕 시그니처은행 (Signature Bank) 파산, SVB와 유사한 모델의 퍼스트리퍼블릭은행도 주가 -62%폭락. 뱅크오브아메리카, 모간스탠리, JP모간 등 13일(현지시간) 각각 5.81%, 2.29%, 1.80%씩 하락 🏁 비욘드미트(Beyond Meat)와 임파서블푸드(Impossible Foods)의 금융 주관사 🏁 태양광 프로젝트 20개에 자금 조달: 2020년도 3,775MW(메가와트) 규모 🏁 기후테크 산업의 중요 투자자: 2027년까지 최소 50억 달러(약 6조 6,150억원) 투자 계획이었으나... 🏁 작년 FTX 사태부터 중앙화된 금융기관의 본질적인 문제인 Safe Custody (내 돈이 안전한가)에 대한 재환기 🚩 각국 정부 🏁 캐나다: 실리콘밸리은행과 거래를 통해 대출 규모가 2배 이상 많은 캐나다 기업들의 줄도산 우려 🏁 영국: 영국 SVB은행 고객들의 예금 보호를 위해 13일(현지시간) HSBC가 SVB 영국 지사를 1파운드에 인수 🏁 한국: 대전시가 추진중인‘기업금융중심은행’과 ‘대전투자청’ 설립방안 논의중이었으나..(https://www.venturesquare.net/871374) 🔔 기타 🚩 일론머스크 아저씨도 한마디 '내가 살까?' ㅎㅎ 🚩 와이콤비네이터를 오랫동안 이끌었고 오픈AI를 전 세계적인 AI 기업으로 키운 샘 알트만의 일부 스타트업들에게 100만 달러 이상 긴급 자금 지원 🚩 테크 스타트업 브렉스(Brex)의 헨리크 두부그라스 CEO의 주도로 10억 달러이상의 펀드 조성 & 스트리크(Streak)의 창업자 알림 마와니도 더 작은 스타트업들에 개인 현금 지원 동참 * 뱅크런(Bankrun): 은행 예금 인출이 급격하게 몰리면서 은행이 예금을 지급해주지 못하는 사태 >> 보다 이해하기 쉽게 서술해 둔 원문도 참고해보시기 바랍니다.

실리콘밸리은행 파산 후폭풍 기후테크 산업으로 번지나?..."세계 주요 스타트업 도산 우려 나와"|그리니엄

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실리콘밸리은행 파산 후폭풍 기후테크 산업으로 번지나?..."세계 주요 스타트업 도산 우려 나와"|그리니엄

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2023년 3월 13일 오전 8:48